加密可以比传统金融更好地防止洗钱

 
尽管存在常见的误解，但像天秤座这样的加密货币可以比传统的支付系统更好地识别和预防非法活动。
上周，唐纳德特朗普总统谈到可能滥用加密货币以促进非法行为。他认为加密资产有时被不良行为者使用是正确的，但世界上的每一种货币和支付系统都是以这种方式被利用的。
我们需要超越耸人听闻的头条新闻，以了解如何解决洗钱问题。
不到0.5％的比特币交易用于非法购买
根据我公司进行的分析，到目前为止，在2019年，比特币已经花费了8.29亿美元用于黑暗网络。这些付款用于购买从麻醉品到被盗信用卡的所有东西。相比之下，全球非法支付的年度价值估计高达2.2万亿美元。
非法支付在所有比特币活动中占很小比例 – 在此期间不到比特币支付的0.5％。据估计，2010年美国犯罪所得总额约为3000亿美元，约占当时美国整体经济的2％。
由于两个主要原因，过去几年中可能与非法活动相关的比特币交易份额急剧下降。
首先，投机已经成为加密资产的主要用例，零售和机构交易活动都在飙升。
其次，人们越来越意识到加密资产交易不是匿名的，可以识别和追踪非法支付。
区块链可以促进合规性
包括天秤座在内的大多数加密资产都是基于透明的交易分类账。任何人都可以下载比特币区块链并查看每笔交易的详细信息。不记录真实身份，但区块链监控工具可用于将交易与已识别的各方相关联，无论是受监管的钱包还是勒索软件运营商。公共区块链上留下的完整交易路径还使我们能够查看流经加密货币生态系统的资金的端到端历史记录，为所有已进行的交易提供全面的审计跟踪。将此与现金交易进行比较，其中交易路径的可见性为零;或传统的银行转账，其中有关交易的记录和信息仍然存在于各机构之间，并未提供资金流动的完整情况。
执法机构利用这种能力来帮助黑暗市场的取消，网络犯罪团伙的解散以及洗钱者的识别。事实证明，“追随金钱”这一旧的打击犯罪的口号比以往任何时候都更有效，调查人员指责犯罪分子继续使用加密货币。
加密货币公司也在使用区块链来监控非法交易。在美国，加密交换和其他服务属于“银行保密法”的范围，要求他们了解客户资金的来源，并实施其他反洗钱（AML）措施。区块链监控工具使他们能够确定客户存款的最终来源，并区分洗钱和无辜交易。
以信任和信心交付天秤座
现实情况是，天秤座及其上建立的企业无论在何处运营，都将受到严格的监管审查。全球反洗钱标准制定者金融行动特别工作组（FATF）最近发布的指导清楚地表明，加密服务提供商将与银行和其他金融机构保持相同的标准。
周一，美国财政部长史蒂夫·努钦（Steve Mnuchin）详细讲述了这个问题。他解释说，美国监管机构“不会允许数字资产服务提供商在阴影中运作。”参议院银行委员会成员表示担心，当Facebook的大卫马库斯周二作证时，天秤座可能被用于非法目的，他们质疑天秤座将如何确保符合美国AML要求。
最终，成功的合规性在现有的AML监管框架中是完全可能的，并且Libra可以确信它是使用经过验证的技术合法使用的。
与比特币一样，天秤座的交易是透明的。这无疑是一个有意识的决定，因为它允许为比特币和其他加密货币已经存在的相同类型的区块链监控工具。这将使执法机构能够追踪天秤座的犯罪所得，并允许钱包和交易所等天秤座服务履行其反洗钱义务。
监管机构和政策制定者有权要求天秤座项目的问责制和透明度。 没有人希望看到促进犯罪和恐怖主义的新金融创新。
幸运的是，需要对Libra交易的合法性提供信任和信心所需的区块链监控技术已经存在。