Salv是一家由前TransferWise员工创立的反洗钱初创公司，获得了200万美元的种子资金

 
Salv是一家反洗钱(AML)初创公司，由前TransferWise和Skype员工创立，已筹集了200万美元的种子基金。
本轮融资由Fly Ventures以及Passion Capital和Seedcamp牵头。 N26创始人马克西米利安·塔恩塔尔(Maximilian Tayenthal，似乎正在做大量天使投资)，前特威里奥(Twilio)首席技术官Ott Kaukver和爱沙尼亚(实际国家)的前首席信息官塔维·科特卡(Taavi Kotka)也参加了这次天使投资。
总部位于爱沙尼亚的Salv成立于2018年6月，最初提供咨询服务，它构建了一个软件平台来帮助银行发现和制止金融犯罪。联合创始人兼首席执行官Taavi Tamkivi表示，这个主意是使AML不仅从遵从法规转向更积极主动的举措，从而真正打击犯罪。尽管他和他的联合创始人在快速成长的初创企业和AML中都有很多经验可以借鉴，但这确实是一个希望。
Tamkivi在TransferWise和Skype中建立了AML，欺诈和了解您的客户(KYC)团队。首席运营官Jeff McClelland还曾在Skype的反欺诈团队工作，随后在TransferWise任职，首先是分析师，然后是人力资源。 CTO Sergei Rumjantsev也曾在TransferWise任职，领导负责KYC和验证的工程团队。
“这是一个非常苛刻的角色，特别是考虑到TransferWise的增长速度，有多少新市场上线以及中央用户验证如何用于合规性，” Tamkivi告诉我。 “在谢尔盖(Sergei)的领导下，随着时间的推移，团队对真正的客户的验证过程非常顺利。而且还足够强大，可以保护TransferWise免受新的不良行为的影响。”
当然，金融服务业的不良行为者很多。然而，尽管欧洲银行业花费了数十亿美元来解决该问题，但据估计，仅发现了全球1-2%的洗钱活动。
Tamkivi说：“ AML应该完全是为了停止洗钱，但特别是在过去的十年中，已经为银行遵守了一层又一层的法规。” “如果那意味着不再进行洗钱，那就太好了，但是可惜的是，这还有很长的路要走。如今，每年仍然有1-2万亿美元在洗钱。但是过多的法规意味着银行合规团队几乎所有的努力都必须合规。他们几乎没有精力真正专注于提高他们的金融犯罪能力。他们使用的软件类似，几乎完全专注于合规性，而不是打击犯罪。”
萨尔夫(Salv)就是要介入这一点，塔姆基维(Tamkivi)表示，这家初创公司的AML软件与其他现有解决方案之间的主要区别在于，它更加强调打击犯罪，而不是严格遵守法规。
他说：“我们的目标是创造一种与病毒扫描类似的转变。” “ 10到15年前，每个人的PC上的病毒扫描程序都非常麻烦，消耗了大量资源，使您无法完成工作。今天的金融机构也是如此。他们正在使用过时的笨重软件和流程来处理AML。但是今天，病毒扫描仍在进行，但没有人担心。它发生在后台，几乎没有资源。我们将在AML世界中做到这一点”。
此外，萨尔夫(Salv)首席执行官声称，该公司的软件在设置时间和集成以及对系统遵守的规则进行更改方面都比竞争对手的产品快。
他说：“相比之下，我们的系统需要花一个月或更短的时间来设置，而花几分钟来修改规则。” “因此，我们的客户可以将他们今天从新的犯罪模式中学到的一切知识，明天将其编码为自动规则，并每天重复该周期以保护他们的银行。快速行动是跟上创新的有组织犯罪分子在全球范围内迁移数百万或数十亿美元的唯一途径。”
为此，萨尔夫(Salv)已将爱沙尼亚银行LHV视为其第一位客户。 “他们在爱沙尼亚提供全套银行产品，” Tamkivi说。 “他们还活跃在伦敦，尤其是为金融科技提供支持。在立陶宛金融科技领域，我们还有另外几个客户。其中之一就是DeVere电子货币”。
更普遍地说，Salv的产品适用于2级和3级银行，以及受监管的金融科技和挑战银行。
同时，业务模型非常简单。 Salv每月收取订阅费用，而价格则根据银行或金融科技公司的活跃客户数量而有所不同。